支付行业再现大额罚单，5 家机构被罚 3661 万元

9月10日，支付再现中国人民银行北京市分行对北京度小满支付科技有限公司（下称“度小满支付”）、行业北京高汇通商业管理有限公司（下称“高汇通”）、大额乐刷收银通支付有限公司（下称“乐刷收银通POS机公司”）等5家支付机构的罚单罚万违规行为开出多张罚单，罚没金额合计高达3661万元，家机数名时任主要负责人也被罚款。构被

值得注意的支付再现是，此次被罚的行业5家机构中，高汇通的大额罚款金额达数千万元，这也是罚单罚万今年以来第二大罚款。

今年以来，家机第三方支付行业受到严厉监管，构被超百万罚款频频出现。支付再现据时代周刊记者不完全统计，行业截至9月11日，大额第三方支付公司今年以来已收到15张超百万罚款，金额合计近1.5亿元。

苏溪智研高级研究员苏晓睿对时代周报记者表示，支付机构收到“大额”罚款通常有两种情况，一是反映的问题比较严重，一张罚单涵盖了几个甚至几十个不同的问题；二是曾经被罚过但依然没有改过的“惯犯”机构。

高慧同被罚款2700多万

此次被罚的5家机构中，高汇通被罚金额最高，达数千万元，较为罕见。

中国人民银行北京市分行对高惠彤给予警告，没收其违法所得1214.73万元，并处罚款1572.61万元，罚没费用合计2787.35万元。

罚款显示，高汇通的违规行为包括违规开展条码支付业务、未及时发现和处理指定商户可能存在的支付接口转账、未严格执行开户实名审核要求、违反账户管理规定、跨区域经营预付卡业务、违规开展非同名转账操作等。

“从对高汇通的处罚原因看，发现该公司违规开展条码支付业务；未及时发现并处理指定商户支付接口可能转移的情况；跨区域经营预付卡业务，这些项目在以往的处罚中并不常见。”博通咨询首席金融行业分析师王鹏博向时代周刊记者解释道，这说明支付行业的监管日趋细化，从服务协议格式到交易信息都需要全面备案。

被罚款的5家机构中，除高汇通外，另有3家公司罚款金额超过百万元。

其中，乐刷收银通因未落实全流程真实性、完整性、可追溯性和一致性要求、未严格落实商户实名制要求、未将商户资金结算至其同名银行结算账户三项违法行为被警告，并被处以罚款406万元。

此外，联动优势电子商务有限公司被警告，并处以罚款290万元；度小满支付被警告，并处以罚款121万元。

值得注意的是，5家机构均收到了“双罚”罚单，除了高额罚款外，当时的几名高管也被问责，如时任高汇通总经理的朱某和张某均存在违法行为，均受到警告，并分别被罚款20万元和25万元。

2023年12月出台的《非银行支付机构监督管理条例》明确提出，对严重违法违规行为，依法加大处罚力度，对直接责任董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员，视具体情节给予相应处罚，情节严重的，还可给予市场禁入。

15家机构被罚款超百万元

今年以来，支付行业巨额罚款频频出现，截至目前已出现三张千万级罚款。

除了本次被罚款的高汇通外，浙江航天电子信息产业股份有限公司（下称“浙江航天电子”）、乐刷科技有限公司福建分公司（下称“乐刷科技福建分公司”）今年也分别被罚数千万元。

今年5月31日，浙江航天电子被罚款4400多万元，这也是今年迄今为止支付行业最大的一张罚单。

罚款具体原因为，浙江航天电子因违反机构管理、商户管理、清算管理等8项规定，被央行警告，没收违法所得1596.31万元、罚款2825.31万元，罚没总额达4421余万元。同时，浙江航天电子时任总经理助理、营业部总监也被罚款。

浙江航天电子成立于2002年，是跨境电商支付服务商杭州乒乓智能科技有限公司（简称“乒乓”）的全资子公司，2012年正式取得央行颁发的《支付业务许可证》。

此外，今年3月8日，据中国人民银行福建省分行的行政处罚公告，乐刷科技福建省分行因4项违法行为被警告，没收其违法所得1308万元，并处罚款1446万元，罚款总额达2700余万元。

据时代周刊记者不完全统计，截至9月11日，除上述3家被罚数千万元的机构外，12家支付公司今年以来共被罚14张百万元的罚单，其中4家机构被罚金额超过500万元。

乐刷收银通和易盛支付有限公司（以下简称“易盛支付”）今年以来先后收到两张大额罚单，其中乐刷收银通两张罚单合计759.23万元，易盛支付两张罚单合计555万元。此外，重庆钱宝科技服务有限公司被罚款753.8万元；平安支付科技服务有限公司被罚款709.55万元。

总体来看，包括高汇通等3家被罚数千万元的罚单，上述15家机构今年以来共被罚1.49亿元。

今年以来，支付行业持续受到强监管。

“多年来央行对支付行业一直保持着强监管态势，随着《非银行支付机构监督管理条例》的实施，支付行业监管必然会更加规范，更加注重对支付全流程、细节的检查和监管。”王鹏博告诉时代周报记者。

苏晓睿告诉时代周刊记者，近年来，支付行业监管始终保持高压态势，随着监管水平和监管技术的不断提升，不法机构的“小伎俩”已无可遁形，各类罚款、通报维持高位，“双罚制”机制持续推行，相应责任人受到通报和处罚，体现出监管的针对性和精准性在不断提升。

“目前，支付行业洗牌已进入深水区，支付机构需认真研判监管部门此前通报的各类罚款，汲取教训，完善内控合规制度，筑牢合规防线，落实责任到人，不断提升业务合规水平。”苏晓睿说。

(责任编辑：POS机申请)